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  • Eine Aufschlüsselung des Crowdfunding von Immobilien

    Was ist Immobilien-Crowdfunding?

    Immobilien Crowdfunding ist eine Methode, mit der Immobilienunternehmen Mittel für Immobilienunternehmen sammeln. Anstatt sich auf einen oder mehrere Investoren zu verlassen, um große Geldsummen zu investieren, kombiniert und verwendet Crowdfunding kleinere Investitionen aus einem Pool einzelner Investoren.

    Crowdfunding über soziale Medien ist eine Möglichkeit, ein breiteres Publikum zu erreichen. Facebook und Instagram sind einige Plattformen, die Immobilienunternehmen nutzen, sowie Immobilien-Crowdfunding-Websites, um die Aufmerksamkeit interessierter und potenzieller unabhängiger Investoren auf sich zu ziehen

    Mit Immobilien-Crowdfunding können Anleger Kapital in die Hypothek oder das Eigenkapital eines Immobilienunternehmens investieren. Infolgedessen haben Anleger das Recht auf einen prozentualen Anteil oder mit anderen Worten, sie werden Anteilseigner am Immobilienprojekt oder an der Hypothek und erhalten monatlich oder vierteljährlich Gewinne aus der Miete oder den Zinssätzen, die für das Darlehen für die Hypothek gelten .

    Crowdfunding-Investitionen in Immobilien können in zwei Kategorien unterteilt werden:

    1. Was ist Aktien-Crowdfunding? Equity Crowdfunding umfasst üblicherweise Gewinne, die sich aus einem Anteil der monatlichen Miete ergeben. Die Investoren besitzen dann einen prozentualen Anteil an der Immobilie und ziehen Dividenden aus Mietzahlungen und dem Verkauf der Immobilie ein.
    2. Was ist Schulden-Crowdfunding? Crowdfunding bedeutet, dass ein Investor von den Zinsen aus der Hypothek einer Immobilie lebt. Im Gegensatz zum Crowdfunding von Aktien besitzen Anleger jedoch keinen prozentualen Anteil an der Immobilie und erwerben keinen Anteil am Verkauf der Immobilie.

    Alternativ erfolgt das Crowdfunding von Immobilien hauptsächlich über das Internet. Es bietet Immobilieninvestoren die Möglichkeit, in ein Immobilienprojekt oder ein Portfolio von Projekten zu investieren, die ohne die Unterstützung von Crowdfunding nicht möglich gewesen wären. Eine Vielzahl von Websites erleichtern das Crowdfunding von Immobilien, indem sie Investitionen von einer Vielzahl von Immobilieninvestoren sammeln, um bei der Finanzierung eines Immobilienprojekts zu helfen. Crowdfunding kann abhängig von den Geschäftsbedingungen des einzelnen Crowdfunding-Unternehmens sowohl zertifizierte als auch nicht zertifizierte Anleger einbeziehen.

    Unabhängig davon, ob Sie sich für Crowdfunding mit Eigenkapital oder Schulden entscheiden, dauert die Investition in der Regel einen bestimmten Zeitraum, und die Kapitalmittel werden nach Ablauf der Vereinbarung eingezogen.

    Was sind die Kriterien für einen akkreditierten Investor?

    „Die Vorschriften für akkreditierte Anleger variieren von Land zu Land und werden häufig von der örtlichen Marktregulierungsbehörde oder der zuständigen Behörde festgelegt. In den Vereinigten Staaten wird die Definition des akkreditierten Anlegers von der WUB in Regel 501 der Verordnung D festgelegt. “

    Entnommen von Investopedia.com

    Ein akkreditierter Anleger wird von der Wertpapiere und Börsenkommission (WUB) als:

    • Verdienen Sie ein Einkommen von mindestens 200.000 USD für mindestens 2 Jahre.
    • Mit einem Nettowert von mehr als 1 Million Dollar.
    • Als “Komplementär, Geschäftsführer, Direktor oder eine verwandte Kombination davon für den Emittenten nicht registrierter Wertpapiere”.

    Eigenkapital gegen Schulden Crowdfunding

    Immobilien-Crowdfunding kann in zwei Kategorien unterteilt werden: Aktien- und Schulden-Crowdfunding. Debt Crowdfunding tritt auf, wenn ein Investor in die Hypothek einer Immobilie oder eines Immobilienportfolios investiert. Aktien-Crowdfunding findet hingegen statt, wenn ein Investor in die eigentliche Immobilie investiert. Anlagen in Immobilienaktien sind die beliebteste Wahl bei Anlegern, da sie eine langfristige Anlage darstellen und häufig zu höheren Gewinnen führen können.

    Eine Aufschlüsselung des Aktien-Crowdfunding

    Durch die Investition in Immobilienaktien könnten Anleger:

    1. Verdienen Sie ein Einkommen aus monatlichen Mietzahlungen.
    2. Profitieren Sie von der Wertsteigerung der Immobilie im Laufe der Zeit.

    Die meisten Crowdfunding-Vereinbarungen bestehen aus Beteiligungen an Eigenkapital. Bei Beteiligungen besitzt der Investor einen Anteil an einer Immobilie, und sein Anspruch hängt vom ursprünglich investierten Gesamtkapital ab. Die Gewinne stammen aus einer Kürzung der Mietzahlungen. Sie können sich auch aus der Wertsteigerung und / oder dem Verkauf der Immobilie ergeben.

    Die folgende Liste der Vor- und Nachteile wurde von Investopedia.com bezogen

    „Vorteile:

    • Keine Obergrenze für die Rendite – Aktienanlagen bieten einen breiteren Horizont hinsichtlich des Ertragspotenzials. Es ist möglich, annualisierte Renditen zwischen 18% und 25% zu erzielen. Da es jedoch keine Obergrenze gibt, ist der Himmel aus Anlegersicht die Grenze.
    • Steuervorteile – Ein Vorteil des Besitzes einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie kann bestimmte mit ihrem Eigentum verbundene Kosten abziehen, z. B. Abschreibungen und Reparaturkosten. Beim Equity-Crowdfunding werden Geschäfte in der Regel über eine LLC strukturiert, die steuerlich als Flow-Through-Unternehmen behandelt wird. Dies bedeutet, dass Anleger die Vorteile des Abschreibungsabzugs nutzen können, ohne direkt Eigentum besitzen zu müssen.
    • Niedrigere Gebühren – Beteiligungen können billiger sein, wenn es um Gebühren geht. Anstatt Vorabgebühren und monatliche Servicegebühren zu zahlen, können Anleger eine einzige Jahresgebühr zahlen, um ihre Position in der Immobilie zu behaupten. Die Gebühr wird als Prozentsatz des investierten Gesamtbetrags berechnet und liegt häufig zwischen 1% und 2%.

    Nachteile:

    • Mehr Risiko – Aktien-Crowdfunding kann mehr Geld in die Taschen der Anleger stecken, bedeutet aber ein größeres Glücksspiel. Investoren stehen an zweiter Stelle, wenn es darum geht, eine Amortisation ihrer Investition zu erhalten. Wenn die Immobilie ihre Leistungserwartungen nicht erfüllt, kann dies leicht zu einem Verlust führen.
    • Längere Haltedauer – Aktieninvestoren sehen im Vergleich zu Schuldtiteln einen viel längeren Zeitrahmen. Die Haltezeiten können sich über fünf oder sogar zehn Jahre erstrecken. Dies ist ein wesentlicher Gesichtspunkt, wenn Sie ein hohes Maß an Liquidität in Ihrem Portfolio aufrechterhalten möchten. “

    Eine Aufschlüsselung des Crowdfunding von Schulden

    Durch die Investition in Crowdfunding-Initiativen für Immobilienschulden finanziert der Investor die Hypothek einer Immobilie oder eines Immobilienportfolios. Die Kapitalrendite ergibt sich aus dem Zinssatz der Hypothek und der Summe der Erstinvestition.

    Die folgende Liste der Vor- und Nachteile stammt von Investopedia.com

    „Vorteile:

    • Kürzere Haltezeiten – Schuldeninvestitionen sind am häufigsten mit Entwicklungsprojekten verbunden. Infolgedessen haben sie im Vergleich zu Beteiligungen in der Regel eine kürzere Haltedauer. Je nach Art des Geschäfts kann die Haltezeit zwischen sechs und 24 Monaten liegen. Dies ist ein Plus für Anleger, die es nicht bequem haben, Vermögenswerte langfristig zu binden.
    • Geringeres Risiko – Aufgrund der Art und Weise, wie Geschäfte strukturiert sind, gehen Anleger bei Schuldtiteln ein geringeres Risiko ein. Das Darlehen ist durch die Immobilie besichert, die als Versicherungspolice gegen Rückzahlung des Darlehens fungiert. Im Falle eines Ausfalls des Eigentümers oder Sponsors können Anleger den Verlust ihrer Investition durch eine Zwangsvollstreckungsmaßnahme wieder wettmachen
    • Stetiges Einkommen – Schuldeninvestitionen sind in Bezug auf Höhe und Häufigkeit der Rückzahlungen vorhersehbarer. Obwohl jedes Geschäft anders ist, ist es nicht ungewöhnlich, dass Anleger Renditen zwischen 8% und 12% pro Jahr erzielen. Diese Renditen werden in der Regel monatlich oder vierteljährlich gezahlt.

    Nachteile:

    • Begrenzte Renditen – Schuldeninvestitionen sind mit einem geringeren Risiko verbunden. Ein wesentlicher Nachteil ist jedoch die Tatsache, dass der Zinssatz für das Darlehen die Rendite begrenzt. Anleger müssen sich darüber im Klaren sein, ob sie bereit sind, das Potenzial für höhere Renditen im Austausch für eine sicherere Wette zu opfern.
    • Höhere Gebühren – Während die meisten Crowdfunding-Plattformen für Immobilien den Anlegern keine Gebühren für die Einrichtung eines Kontos und die Untersuchung von Schuldtiteln in Rechnung stellen, fallen für die Teilnahme an einem Geschäft normalerweise Gebühren an. Die Crowdfunding-Plattform nimmt normalerweise einen Prozentsatz von der Spitze ab, bevor Zinsen ausgezahlt werden, die sich auf Ihre Rendite auswirken können. Möglicherweise wird auch eine separate Gebühr für die Kreditaufnahme erhoben, die an die Anleger weitergegeben wird. “

    Crowdfunding eröffnet einzelnen Anlegern die Möglichkeit, Gewinne ohne die Kopfschmerzen eines Bankdarlehens zu erzielen. Es bietet kleineren Unternehmen die Möglichkeit, Startups zu fördern, und bietet unabhängigen Einzelinvestoren die Möglichkeit, sich an Immobilieninvestitionen zu beteiligen.

    Crowdfunding kann eine leistungsstarke Marketingmethode sein, insbesondere für Unternehmen, die versuchen, ihr Geschäft einem breiteren Publikum zugänglich zu machen. Immobilienunternehmen bewerben ihr Projekt oder Portfolio von Projekten häufig in sozialen Medien und auf Webseiten, die Crowdfunding-Investitionsmöglichkeiten fördern und anbieten. Ein guter Weg, wie ein Crowdfunding-Unternehmen potenziellen Investoren seine Glaubwürdigkeit demonstrieren kann, ist die Veröffentlichung von Aufzeichnungen früherer Projekte.

    Welche Art von Investor eignet sich am besten für das Crowdfunding von Immobilien?

    Immobilien-Crowdfunding eignet sich am besten für einzelne Anleger, die aufgrund des Umfangs und der finanziellen Belastung durch Immobilieninvestitionen sonst nicht auf die Investition zugreifen könnten. Darüber hinaus bietet Crowdfunding für Immobilien eine passive Investitionsform in dem Sinne, dass Sie nicht die mit der Instandhaltung und Entwicklung von Immobilien verbundenen Verantwortlichkeiten und Kosten übernehmen müssen.

    Immobilien-Crowdfunding eignet sich am besten für:

    • Investoren, die in die Immobilienmärkte investieren möchten, aber nicht genug Geld haben, um selbst in ein Projekt zu investieren.
    • Und Investoren, die ein unkompliziertes und passives Investitionsprogramm wünschen, das ihnen den Aufwand erspart, mit den Wartungskosten und den allgemeinen Pflichten des Vermieters Schritt zu halten.
    • Da das Crowdfunding von Immobilien online erfolgt, können sich Investoren aus der ganzen Welt beteiligen, was den Umfang und die Vielfalt potenzieller Investoren erweitert.

    Eine kurze Geschichte des Starthilfe für unsere Unternehmensgründungen (SFUU) Act

    Am 5. April 2012 unterzeichnete der Präsident der Vereinigten Staaten von Amerika, Barack Obama, den Starthilfe Unser Unternehmensgründungsgesetz, der seine volle gesetzgeberische Wirkung entfaltet. Das SFUU-Gesetz ermöglicht es Unternehmen, den Ball ins Rollen zu bringen, ohne die durch strenge Vorschriften festgelegten Hürden zu überwinden.

    „Angesichts der Lockerung der Beschränkungen und der Ermöglichung neuer Kapitalbeschaffungsquellen gibt es jedoch neue Bestimmungen zum Schutz potenzieller Kleininvestoren, z. B. die Verpflichtung von Startups, die Crowdfunding einsetzen, sich bei der SEC zu registrieren und Informationen über ihre finanzielle Gesundheit und ihre Risiken bereitzustellen. Andere haben darauf hingewiesen, dass Kleinanleger finanziell nicht hoch genug sind oder nicht über die finanzielle Ausbildung oder das Wissen verfügen, um in Unternehmen im Frühstadium zu investieren. “

    „Crowdfunding ist eine Möglichkeit für Unternehmen oder Einzelpersonen, Geld zu sammeln, indem relativ kleine Beträge von vielen einzelnen Mitwirkenden angesammelt werden. Das JOBS-Gesetz befasst sich speziell mit dem Crowdfunding von Aktien (oder Investitionen), bei dem Eigentumsanteile verkauft werden – manchmal zu Bruchteilen von Aktien. Dies unterscheidet sich von spendenbasierten Crowdfunding-Plattformen (die Kickstarter und GoFundMe in der Regel anbieten), bei denen Unternehmen keine Schulden oder Beteiligungen als Gegenleistung für Beiträge anbieten. Vielmehr erhalten Mitwirkende möglicherweise Rabatte auf bestimmte Artikel oder erhalten frühzeitig Zugang zu den neuen Produkten eines Unternehmens. “

    Taken from Investopedia.com

    Ben Givon Affiliate Marketing Guru

    With many years of experience in the world of digital marketing, Ben combines his love of affiliate marketing with an international outlook on the real estate markets. From his start in the legal profession to his transition to the world of marketing, his passion for what he does is the driving force behind his success.